Die Europäische Union arbeitet an einer weitreichenden Reform der Finanzaufsicht. Brüssel will, dass eine europäische Aufsichtsbehörde mehr Macht über Märkte erhält, die bislang vor allem unter nationaler Kontrolle stehen. Das könnte erhebliche Folgen für den rasant wachsenden Kryptosektor haben.
Die Europäische Kommission arbeitet an einem ambitionierten Plan, die Finanzaufsicht in der EU zu zentralisieren. Laut einem Entwurfsdokument, das von der Financial Times eingesehen wurde, könnte die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) in Paris weitreichende Befugnisse sowohl über traditionelle Märkte als auch über Kryptodienstleister erhalten.
Die ESMA ist eine unabhängige Aufsichtsbehörde der Europäischen Union und existiert seit 2011. Ihr Ziel ist es, den Anlegerschutz zu stärken, die Stabilität der Finanzmärkte in der EU zu gewährleisten und für effiziente, transparente und geordnete Märkte zu sorgen.
Der Vorschlag ist Teil der übergreifenden Strategie der EU, die Kapitalmarktunion zu stärken. Brüssel will die Zersplitterung durch nationale Regeln zurückdrängen, damit Unternehmen einfacher grenzüberschreitend agieren können. Für die Kryptobranche könnte das bedeuten, dass große Börsen und Anbieter künftig unter die direkte Aufsicht einer einzigen europäischen Aufsichtsbehörde fallen.
Bislang liegt die Aufsicht über Kryptounternehmen weitgehend bei nationalen Behörden, etwa der AFM in den Niederlanden oder der BaFin in Deutschland. Der neue Vorschlag würde das ändern. Die ESMA bekäme dann die direkte Befugnis, große Börsen, Clearingstellen und Anbieter von Kryptodiensten zu beaufsichtigen.
Die neuen Pläne der Europäischen Kommission fügen sich zudem in eine größere Bewegung ein, die Regeln in Europa anzugleichen. Mit der MiCA-Gesetzgebung wurde bereits versucht, einen einheitlichen, klaren Regelrahmen für alle Kryptounternehmen in der EU zu schaffen. So müssen Unternehmen nicht länger mit unterschiedlichen nationalen Vorgaben arbeiten.
Die Schritte der Europäischen Kommission sollen Europa zu einem stärkeren Finanz- und zugleich Krypto-Zentrum machen. Gleichzeitig wird gearbeitet an einem europäischen Gegengewicht zu den dollarbasierten Stablecoins, die derzeit den Markt dominieren. Neun große Banken, darunter ING, KBC und UniCredit, bündeln ihre Kräfte für die Einführung eines Euro-Stablecoins. Diese digitale Währung soll 2026 auf den Markt kommen, fällt unter die MiCA-Regeln und bekommt ihren Sitz in den Niederlanden, wo die De Nederlandsche Bank die Aufsicht führen wird.
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