AML sind Gesetze zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Förderung der Transparenz in Finanzsystemen.
Was ist AML?
Anti-Money Laundering (AML), auf Deutsch Anti-Geldwäsche, ist eine Reihe von Gesetzen und Vorschriften, die darauf abzielen, Kriminelle daran zu hindern, Geld zu waschen, das aus illegalen Aktivitäten stammt. Das Ziel von AML ist es, ein System von Kontrollen und Gleichgewichten zu schaffen, das es Kriminellen erschwert, die Erträge aus ihren illegalen Aktivitäten zu bewegen, zu verstecken oder zu verschleiern. Es zielt auch darauf ab, verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und an die zuständigen Behörden zu melden.
AML-Regulierungen werden hauptsächlich von Finanzinstitutionen, wie Banken und anderen Geld verarbeitenden Unternehmen, durchgesetzt, um sicherzustellen, dass sie den Verkehr von illegalen Geldern nicht erleichtern. Diese Vorschriften umfassen in der Regel Kunden Due Diligence (CDD), Know Your Customer (KYC) Prozesse und die Meldung von verdächtigen Aktivitäten.
Was ist CDD?
CDD verlangt von Finanzinstitutionen, Informationen über ihre Kunden zu erheben, wie Namen, Adressen, Beruf und andere identifizierende Informationen. Diese Informationen werden verwendet, um ein Profil der Aktivitäten des Kunden zu erstellen, einschließlich der Herkunft der Gelder und Details aller von ihnen getätigten Transaktionen. CDD beinhaltet auch die Überwachung der Aktivitäten der Kunden, um sicherzustellen, dass sie nicht an verdächtigen Aktivitäten beteiligt sind.
Was ist KYC?
Der KYC-Prozess ist ein umfassenderer Prozess als CDD und wird verwendet, um das Risiko des Kunden zu identifizieren und zu bewerten. Dieser Prozess beinhaltet das Sammeln von zusätzlichen Informationen über den Kunden, wie seine Finanzgeschichte, Geschäftsaktivitäten und Geldquellen. Der KYC-Prozess umfasst auch die Überprüfung der Identität des Kunden und die Beurteilung des Risikos, dass er an Geldwäscheaktivitäten beteiligt ist.
AML verändert sich ständig
AML-Regulierungen ändern und entwickeln sich ständig, um mit technologischen Fortschritten und den sich verändernden Taktiken von Kriminellen Schritt zu halten. Daher müssen Finanzinstitutionen wachsam und auf dem neuesten Stand der Entwicklungen im Bereich der AML sein, um sicherzustellen, dass sie die Vorschriften einhalten.
Neben den Vorschriften, die Finanzinstitutionen auferlegt werden, gibt es auch Gesetze und Vorschriften, die auf Kryptowährungsbörsen anwendbar sind. Diese Börsen sind dafür verantwortlich, dass ihre Nutzer keine illegalen Aktivitäten, wie Geldwäsche, durchführen. Sie müssen auch Verfahren haben, um verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und zu melden.
Im Allgemeinen sind AML-Regulierungen darauf ausgelegt, ein System von Kontrollen und Gleichgewichten zu schaffen, um zu verhindern, dass Kriminelle Geld waschen, das aus illegalen Aktivitäten stammt. Durch Kunden Due Diligence, Know-Your-Customer-Prozesse und das Melden von verdächtigen Aktivitäten können Finanzinstitute und Kryptowährungsbörsen dazu beitragen, sicherzustellen, dass sie den Verkehr von illegalen Geldern nicht erleichtern.