Thailand plant Beschränkungen für Kryptotransaktionen: Neue Regeln für USDT

Thailand plant strengere Regeln für Stablecoins wie Tether (USDT) und USD Coin (USDC). Anleger könnten künftig über regulierte Kryptoplattformen nur noch begrenzte Beträge pro Tag ein- und auszahlen. Zudem will die Aufsichtsbehörde verhindern, dass Nutzer Kryptowährungen direkt an Wallets anderer Personen überweisen. Die Maßnahmen sollen Geldwäsche, Cyberkriminalität und illegale grenzüberschreitende Geldflüsse eindämmen.

Thailand plant Tageslimit für Stablecoin-Transaktionen

Die thailändische Börsenaufsicht Securities and Exchange Commission (SEC) stellte am Donnerstag, dem 12. November, neue Vorschläge zur Regulierung von Stablecoins vor.

Dem Entwurf zufolge dürfen Kunden je Kryptoplattform täglich Stablecoins im Wert von höchstens fünf Millionen thailändischen Baht einzahlen und denselben Betrag auszahlen. Das entspricht jeweils rund 148.000 US-Dollar. Die Obergrenze gilt pro Kunde und Anbieter. Ein- und Auszahlungen werden getrennt erfasst.

Darüber hinaus sollen Kryptoplattformen prüfen, ob das Transaktionsvolumen zum Einkommen und zu den finanziellen Verhältnissen ihrer Kunden passt.

Eine weitere wesentliche Änderung: Über regulierte Anbieter sollen Kunden Stablecoins nur noch von Wallets empfangen oder an Wallets senden dürfen, die ihnen nachweislich selbst gehören.

Überweisungen an Wallets anderer Personen wären im Rahmen dieser Dienstleistungen verboten. Thailand plant damit kein generelles Verbot direkter Transaktionen zwischen unabhängig genutzten Krypto-Wallets. Der Vorschlag betrifft Transaktionen, die über regulierte Kryptounternehmen abgewickelt werden.

Kryptobörsen sollen verdächtige Wallets aufspüren

Die thailändische Aufsichtsbehörde will Kryptounternehmen zudem verpflichten, mehr Informationen über ihre Kunden und deren Transaktionen zu erheben. Dabei müssen die Anbieter die sogenannte Travel Rule einhalten. Sie verpflichtet Finanzdienstleister, bei bestimmten Kryptotransaktionen Angaben zum Absender und Empfänger zu überprüfen.

Zudem sollen Kryptounternehmen mithilfe von Blockchain-Analysen verdächtige Wallets und mögliche Verbindungen zu kriminellen Aktivitäten aufspüren. Für das tägliche Transaktionslimit sind Ausnahmen vorgesehen.

So dürfen Kunden Stablecoins ohne diese Begrenzung zwischen eigenen Konten bei regulierten thailändischen Anbietern übertragen, sofern beide Anbieter die Travel Rule einhalten. Auch bestimmte geschäftliche Transaktionen, genehmigte Token-Emissionen und die Tätigkeit professioneller Liquiditätsanbieter sollen ausgenommen werden.

Auch der Kryptohandel soll strenger reguliert werden

Die Vorschläge betreffen nicht nur Stablecoins. Kryptobörsen sollen künftig offenlegen, welche Akteure Liquidität bereitstellen und für welche Kryptowährungen sie dies tun.

Zudem sollen sie die Herkunft der Mittel dieser Akteure genauer prüfen. Kryptobrokern will die SEC untersagen, bei Handelspaaren aus Stablecoins und dem thailändischen Baht externe Liquiditätsanbieter einzusetzen.

Die Aufsichtsbehörde schlägt außerdem vor, bestimmte Transaktionen außerhalb regulärer Handelsplattformen erst ab drei Millionen Baht zuzulassen. Das entspricht rund 88.500 US-Dollar. Anbieter sollen dabei ihre Handelspreise veröffentlichen müssen.

Die Regeln sind noch nicht beschlossen. Bis einschließlich 26. November nimmt die SEC Stellungnahmen von Bürgern und Unternehmen entgegen. Anschließend wird entschieden, welche Maßnahmen tatsächlich eingeführt werden.