Fidelity startet erstes Tokenisierungsfonds mit Chainlink-Technologie

Fidelity International hat sein erstes tokenisiertes Fonds aufgelegt: das Fidelity USD Digital Liquidity Fund (FILQ). Mit diesem neuen Produkt erhalten institutionelle Anleger Zugang zu regulierten Renditen durch Blockchain-Technologie, kombiniert mit kontinuierlicher Verfügbarkeit und schneller Abwicklung von Transaktionen.

Finanzinstitute setzen verstärkt auf Tokenisierung als Bestandteil moderner Finanzinfrastruktur.

Fidelity geht nächsten Schritt in der Tokenisierung

FILQ bietet Zugang zu hochwertigen Staatsanleihen und durch Vermögenswerte abgesicherten kurzfristigen Unternehmensdarlehen. Damit zielt das Fonds auf Anleger ab, die Renditen auf relativ sichere Anlagen suchen und gleichzeitig von den Vorteilen der Blockchain-Technologie profitieren.

Das Fonds wird über die Plattform der Sygnum Bank emittiert und kombiniert Eigenschaften traditioneller Geldmarktfonds mit blockchainbasiertem Liquiditätsmanagement. FILQ erhielt eine Aaa-mf-Bewertung von Moody’s, was auf eine sehr hohe Kreditqualität und hohe Liquidität hinweist.

Für die Infrastruktur nutzt Fidelity das Kryptoprotokoll Chainlink (LINK). Das Netzwerk liefert Echtzeitinformationen über den Wert des Fonds und Ausschüttungen direkt auf die Blockchain. JPMorgan stellt die täglichen Wertdaten bereit und bietet institutionellen Anlegern ein transparentes und zuverlässiges Preissystem.

Dieses Produkt von Fidelity zeigt, dass tokenisierte Liquidität in einem Markt, der sich in Richtung Echtzeitabwicklung von Transaktionen bewegt, immer wichtiger wird. Die Finanzinfrastruktur muss sich an eine ständig aktive Marktumgebung anpassen. Fidelity reagiert mit FILQ auf diese Entwicklung.

Blockchain soll ungenutztes Kapital aktivieren

FILQ wurde entwickelt, um ein bekanntes Problem auf digitalen Märkten anzugehen: Kapital, das ungenutzt bleibt und keine Rendite erzielt. Durch das Halten von tokenisierten Fondsanteilen können Anleger weiter Zinsen erhalten, während ihr Vermögen beispielsweise für den Handel verfügbar bleibt.

Nutzer können jederzeit über Sygnum ein- und aussteigen. Während der Marktzeiten werden Transaktionen nahezu sofort verarbeitet. Die Tokens laufen innerhalb einer geschlossenen Umgebung auf dem ERC-20-Standard von Ethereum (ETH).

Fidelity ist nicht das erste Unternehmen, das Tokenisierung nutzt, um Finanzprodukte zu erneuern. Auch BlackRock, Franklin Templeton und JPMorgan erweitern ihre Aktivitäten im Bereich tokenisierter Finanzprodukte. Dadurch wächst der Markt für blockchainbasierte Geldmarkt- und Staatsanleiheprodukte schnell, und der Wettbewerb in diesem aufstrebenden Sektor nimmt zu.