Die beliebte Trading-App Robinhood macht einen großen Schritt in Richtung Zukunft des Investierens. Das Unternehmen hat inzwischen fast 500 US-Aktien und ETFs als Krypto-Token auf der Blockchain abgebildet – exklusiv für europäische Nutzer.
Im Juni dieses Jahres kündigte Robinhood, das weltweit fast 26 Millionen Kunden bedient, an, tokenisierte Aktien und ETFs in der europäischen Krypto-App anzubieten.
Tokenisierung bedeutet, dass etwas aus der realen Welt in digitale Token auf der Blockchain verwandelt wird. In diesem Fall werden Aktien auf der Blockchain erfasst. Jedes Token steht dann für einen Anteil an dieser Aktie. So kann 24/7 gehandelt werden (auch außerhalb der Börsenzeiten), oft schon mit kleinen Beträgen.
Inzwischen sind einige Monate vergangen, und Robinhood hat bereits fast 500 tokenisierte Assets ausgegeben – mit einem Gesamtwert von über 8,5 Millionen Dollar. Das geht aus Daten von Dune Analytics hervor.
Die kumulative Minting-Aktivität (das Erzeugen von Tokens) überschritt sogar 19,3 Millionen Dollar, während Token im Wert von 11,5 Millionen Dollar wieder ‚verbrannt‘ wurden (aus dem Umlauf genommen). Das deutet auf einen wachsenden und aktiven Handelsmarkt hin.
Von den ausgegebenen Tokens entfallen rund 70 Prozent auf Aktien, gefolgt von 24 Prozent auf ETFs (Börsenfonds) sowie einer kleineren Gruppe aus Rohstoffen, Krypto-ETFs und US-Staatsanleihen.
Laut Blockchain-Analyst Tom Wan erhalten europäische Robinhood-Nutzer so „Zugang zu einem breiteren Angebot an US-Aktien und Fonds, dank Tokenisierung“.
Das ist nicht dasselbe wie der traditionelle Handel mit US-Aktien, bei dem man über einen US-Broker direkt als Eigentümer eingetragen wird.
Die tokenisierten Aktien auf Robinhood sind Blockchain-Derivate, die den Preis von in den USA börsennotierten Aktien widerspiegeln. Sie werden unter dem europäischen MiFID-II-Rahmen (Markets in Financial Instruments Directive) emittiert und gehandelt.
Der Vorteil: Der Handel ist rund um die Uhr möglich und ohne versteckte Gebühren – abgesehen von einer FX-Gebühr von 0,1 Prozent für die Währungsumrechnung. Investieren ist zudem bereits ab nur 1 Euro möglich.
Dennoch steht das Projekt unter Aufsicht. Im Juli bat die Bank of Lithuania, die Aufsichtsbehörde, die Robinhoods europäische Aktivitäten reguliert, um mehr Klarheit über die rechtliche Struktur der Token. Robinhood-Chef Vlad Tenev erklärte, das Unternehmen „arbeite vollumfänglich mit“ und „sehe Transparenz gerade als Chance“.
Anfang dieses Monats nannte Tenev die Tokenisierung „einen Güterzug, der das gesamte Finanzsystem verschlingen wird“. In diesem Artikel finden Sie alle Hintergründe und Details zu diesem vielversprechenden Trend, der besonders für illiquide Assets wie etwa Immobilien interessant ist.
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